Será que seus investimentos estão bem estruturados?
Com uma Análise Gratuita e sem conflitos de interesse, você entende como Proteger e Multiplicar seu Patrimônio.
Nossa Consultoria Financeira é diferente
Descubra como melhorar seus investimentos e sua vida financeira em apenas 2 encontros — 100% gratuito.”O nosso modelo de remuneração é feito de forma transparente, ou seja, na largada combinamos uma taxa anual que será cobrada do patrimônio em nosso cuidado.
Transparência
Você sabe exatamente o quanto está pagando, sem custos ocultos;
Sem conflitos
Não há conflito de interesses, pois minha receita só aumenta se o seu patrimônio aumentar;
Acompanhamento
Acompanho constantemente os seus investimentos para garantir que nada está desbalanceado;
Os resultados são comprovados
Segundo um estudo do Royal Bank of Canada, investidores que tiveram um consultor financeiro independente por 15 anos, alcançaram na média, um patrimônio quatro vezes maior do que os que não tinham um consultor.
No gráfico, a coluna em azul claro representa um “patrimônio sem consultor” e a coluna em azul escuro representa um “patrimônio com consultor”.
Somos a Consultoria que mais cresce no Brasil
Fundada em 2019, hoje, a Portfel não só é a consultoria do Grupo Primo, como também a principal consultoria do Brasil.
Planos 100% personalizados para o seu perfil e patrimônio
Construo um plano de investimento perfeito para você e para o tamanho do seu patrimônio.
As principais soluções para o seu patrimônio
Muito mais do que uma Consultoria Financeira, a Portfel oferece um portfólio completo de soluções para você, sua família e o seu patrimônio
Prazer, Robson
Seu futuro Consultor Financeiro.
Minha jornada começou longe do mercado financeiro.
Engenheiro Mecânico de formação, iniciei minha carreira em uma grande indústria a qual me mantive por 5 anos e meio. Ali vivenciei e aprendi muitas coisas — uma experiência que me ensinou sobre disciplina, responsabilidade e tomada de decisões sob pressão.
Mas mesmo enquanto vivia essa realidade, algo já queimava dentro de mim. Eu queria transformar a vida das pessoas. Queria um propósito.
Desde os 17 anos, invisto por conta própria. Coloquei a pele em risco, estudei, errei, aprendi e construí um patrimônio sólido com minhas próprias decisões financeiras.
Foi aí que entendi: conhecimento e estratégia tem um poder de transformação enorme.
Essa virada de chave me levou a uma nova missão: ajudar outras pessoas a alcançarem sua liberdade financeira.
Foi então que decidi fazer uma transição de carreira para o mercado financeiro.
Hoje, sou Consultor Financeiro Certificado pela ANBIMA (CEA), atuando com um modelo de consultoria independente, ao lado da Portfel — a maior consultoria financeira do Brasil. Nosso compromisso é com o cliente, e não com comissões de produtos.
Minha missão é clara: te ajudar a tomar decisões inteligentes com o seu dinheiro, construir patrimônio de forma consistente e viver com mais segurança e tranquilidade.
Perguntas Frequentes
Por que a Consultoria é paga, se a Assessoria é gratuita?
O assessor de investimentos (AAI) é um profissional ligado a uma instituição financeira. Desse modo, os assessores são contratados por bancos e corretoras para distribuírem os seus produtos financeiros. Quanto ao pagamento, é baseado em comissões e metas. A comissão, em específico, é embutida nos produtos adquiridos pelo investidor.
O serviço de consultoria, ao contrário do primeiro, é realizado de forma independente, uma vez que não está vinculado a um banco ou corretora. O consultor tem como objetivo compreender o seu cliente com profundidade para, somente então, propor as melhores soluções e instrumentos financeiros, a fim de assegurar o atingimento dos objetivos do cliente. Isso leva a uma diferença fundamental entre os dois profissionais.
Diferente do assessor, que via de regra é remunerado por meio de comissões dos produtos de investimento que oferta, o consultor recebe um percentual do patrimônio sob consultoria. Assegurando, assim, que não exista conflito de interesses nas suas orientações.
Eu gosto de estudar e fazer sozinho. A consultoria vale a pena pra mim?
O serviço de consultoria se torna ainda mais valioso quando o cliente é interessado no assunto. Na prática, a decisão final sobre a adoção das orientações do consultor, é sempre do cliente.
O consultor, no entanto, possui conhecimentos técnicos e práticos para auxiliar seu cliente na busca dos instrumentos que irão melhor atender aos seus objetivos e necessidades pessoais.
A entrega do serviço de consultoria é realizada por uma equipe de profissionais, dedicados à orientação, recomendação e aconselhamento, de forma técnica, independente e individualizada, sobre diferentes aspectos da vida do cliente, tais quais: planejamento financeiro, carteira de investimentos, proteção e sucessão patrimonial.
Qual o custo do serviço de Consultoria?
O serviço de consultoria é realizado no formato Fee-Based, ou seja, o preço do serviço é um percentual sobre o volume de ativos do cliente.
A taxa de consultoria pode variar de acordo com o tamanho do patrimônio sob aconselhamento.
Por que confiar em você?
A Portfel é uma consultoria de valores mobiliários que possui autorização da CVM (Comissão de Valores Mobiliários), para o exercício da atividade.
Os investidores podem consultar a relação de consultorias de valores mobiliários registrados na CVM diretamente no Cadastro Geral de Regulados (https://sistemas.cvm.gov.br/?CadGeral). Além disso, a Portfel é uma empresa Grupo Primo (https://www.grupo-primo.com/), que representa um dos maiores ecossistema de educação e finanças.
Como a consultoria me ajuda na escolha dos investimentos?
Nós auxiliámos os nossos clientes, através de uma recomendação e aconselhamento, profissional, independente e individualizada, a buscarem
- maiores rendimentos;
diversificar sua carteira de investimentos; - ter mais segurança em momentos de tomada de decisão;
- receber orientações com b ases em seu perfil de investidor e concretização dos objetivos de vida;
- planejamento de aposentadoria;
- proteção e sucessão patrimonial;
E seguro investir com você? Quais são os riscos?
Sim, é o serviço mais seguro e alinhado para o investidor. Países que detêm o mercado financeiro mais maduro, não permitem ou quase não praticam o modelo de comissionamento nos investimentos.
Além disso, a consultoria não realiza a custódia dos seus investimentos, que ficam sob titularidade do investidor no seu banco ou corretora de preferência.
Como eu faço o pagamento da consultoria?
O pagamento pelos serviços prestados pode ser realizado via débito em conta de investimentos ou boleto bancário.
Posso cancelar, caso eu não gostar?
O serviço de consultoria não possui prazo mínimo de permanência, solicitamos apenas um aviso prévio de 30 dias para encerramento do vínculo.